В этом году банки начали блокировать россиянам карты после операций по покупке криптовалюты или при получении денег от обменников. Как криптоинвесторам обезопасить свои деньги?
Перемены связаны с более жестким контролем за движением денег, который начал действовать для банков. Жесткость власти объясняют борьбой с мошенниками и поиском дропперов — людей, сдающих свои счета в аренду злоумышленникам.
С лета прошлого года действуют поправки, обязавшие банки возвращать средства клиентам при «переводах без добровольного согласия». Российский центробанк ведет базу переводов, собирая информацию о неблагонадежных счетах и дропперах — и от банкиров, и от силовиков.
Летом 2025 года власти добавили в Уголовный кодекс наказание «за неправомерный оборот средств платежей» — до шести лет колонии и штраф до 500 000 рублей. Кроме того, используются записанные в закон о противодействии отмыванию денег (115-ФЗ) признаки подозрительных операций.
