vovaaahhh4
Пользователь
- Регулятор Ірландії наклав штраф на європейський підрозділ криптобіржі Coinbase у розмірі близько $25 млн.
- За рік Coinbase недомоніторила 30 млн транзакцій на понад $200 млрд.
- Підставами для покарання стали порушення вимог AML та CFT.
Центральний банк Ірландії встановив штрафCoinbase Europe Limited на суму 21,5 млн євро (близько $25 млн) за порушення зобов’язань із протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CFT), що тривали з квітня 2021 по березень 2025 року. Це — перше дисциплінарне рішення в криптосекторі, ухвалене регулятором.
За даними Центробанку, Coinbase Europe — дочірня компанія Coinbase Group, яка надає послуги з обміну криптоактивів і зберігання гаманців — не забезпечила належного моніторингу понад 30 млн транзакцій протягом року. Ці операції загальною вартістю понад 176 млрд євро становили близько 31% усіх транзакцій компанії за період, коли діяли технічні збої.
Згідно з повідомленням регулятора, Coinbase Europe знадобилося майже три роки, щоб завершити перевірку всіх проблемних транзакцій. У результаті компанія подала 2708 звітів про підозрілі операції (STR) до підрозділу фінансової розвідки Ірландії. Ці звіти містили підозри щодо серйозних злочинів, зокрема відмивання грошей, шахрайства, торгівлі наркотиками, кіберзлочинів та сексуальної експлуатації дітей.
Регулятор наголосив, що моніторинг транзакцій у реальному часі та своєчасна подача STR є «наріжним каменем ефективної системи протидії відмиванню грошей». Порушення цих вимог може «серйозно завадити здатності правоохоронців виявляти, розслідувати й переслідувати злочини».
Coinbase Europe визнала порушення та погодилася з викладеними у звіті фактами. Компанія порушила свої зобов’язання за законом Criminal Justice Act 2010, не забезпечивши належного моніторингу 30,4 млн транзакцій та не впровадивши ефективні внутрішні процедури контролю для запобігання AML та CFT.
За словами Колма Кінкейда, заступника голови Центробанку з питань захисту споживачів і інвесторів:
Він підкреслив, що криптоактиви «мають особливі технологічні риси, які роблять їх привабливими для злочинців», і тому компанії, що працюють у цьому секторі, повинні мати «надійні засоби контролю для виявлення та повідомлення про підозрілі операції».
Початковий розмір штрафу становив 30,7 млн євро (понад $35 млн), але після знижки 30% у межах врегулювання за процедурою Undisputed Facts Settlement сума склала 21,5 млн євро.
Рішення має підтвердити Високий суд Ірландії.
ЦБ Ірландії зазначив, що це вже 162 справа в межах програми адміністративних санкцій, а загальний обсяг накладених штрафів перевищив 428 млн євро ($495 млн).
Нагадаємо, що подія відбулася на тлі посилення європейського регулювання: у червні 2025 року Coinbase отримала ліцензію відповідно до регламенту про ринки криптоактивів (MiCA) в Люксембурзі, а в липні Європейське агентство з боротьби з відмиванням грошей оголосило про нові суворі вимоги для криптокомпаній, включно з забороною анонімних гаманців і монет, орієнтованих на конфіденційність.
